麥肯錫的報告顯示，AI 工具在財富管理中的應用日益廣泛，從自動化資產配置到智能客戶服務，AI 正在顯著提升行業效率。然而，報告也強調，儘管技術在進步，人類顧問在提供複雜財務規劃與情感支持方面的作用仍不可替代。財富管理機構需在技術創新與人文關懷之間取得平衡。